【视频】金融？理财？公安部严打各类资金盘传销骗局即将被全面打击！-新消费金融圈
导读：7月23日晚间消息，公安部官网挂出消息：国务委员、公安部党委书记、部长郭声琨日前在公安机关防范经济风险座谈会上强调，将集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动，着力提升服务经济社会发展、防范化解经济金融风险能力。
一、公安部长郭声琨：将集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动
金融骗子们的末日，终于来了！今天真是举国沸腾的日子，全体中国人民欢欣鼓舞的日子！
今天晚上6时左右，中华人民共和国公安部官网挂出重磅消息：
郭声琨在公安机关防范经济风险座谈会上强调 ：认真学习贯彻全国金融工作会议精神，切实防范经济金融风险维护社会大局稳定
国务委员、公安部党委书记、部长郭声琨出席公安机关防范经济风险座谈会并讲话。
国务委员、公安部党委书记、部长郭声琨日前在公安机关防范经济风险座谈会上强调，要深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话特别是在全国金融工作会议上的重要讲话精神，全面落实全国司法体制改革推进会和全国公安厅局长座谈会工作部署，牢固树立“四个意识”，立足职责使命，强化责任担当，集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动，着力提升服务经济社会发展、防范化解经济金融风险能力，努力为党的十九大胜利召开创造安全稳定的社会环境。
公安部长郭声琨明确表示：
（将）集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动，着力提升服务经济社会发展、防范化解经济金融风险能力。
什么叫“涉众型”、“风险型”经济犯罪活动？就是剑指那些金融传销、金融诈骗！
那些金融骗子、传销骗子，你们有本事再鼓吹：“如果这个是骗局，国家为什么不管呢？”你们有本事继续叫嚣啊！高层雷霆出击，下一步就要来到你家门前！颤抖吧！
在今天的公安部会议中，再次提到了一句话：
坚决防止金融犯罪问题演变为系统性金融风险，确保社会大局稳定。
这与7月6日央行在红头文件《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》（整治办函[2017]64号）中使用的措辞不谋而合：
（类似事件）一旦信用风险爆发，可能影响社会稳定！
这表明国家已经对金融犯罪活动零容忍！传销骗子、金融骗子们，颤抖吧！你们的末日到了！
我在昨天的文章重磅！公安部终于出手！诈骗终结了！里已经说到：
6月善心汇头目张天明煽动教众包围湖南省永州市政府的事件极其恶劣，干着违法犯罪的勾当，却甩锅政府，妄图与政府谈条件？嚣张至极！
并且，永州事件爆发在国家最高金融会议之前，张天明真是脑残+找死！果然，高层出手了。
7月14日、15日国家最高金融会议：
1、主席直接主持，以往是总理主持；这次5年1度的国家金融会议是由主席直接主持的，以往这种会是由总理主持，可见这次高层对于金融工作的重视；
2、会议决定成立国务院金融稳定委员会，由央行领导。最高金融稳定委员会都成立了，你以为高层是说着玩玩的？
3、注意！此次金融会议首次有部队和武警相关领导参加！
要治谁？明眼人一看就知道。
在最高金融会议上，中央军委有关部门、武警部队负责同志参加会议，说明高层已经彻底失去耐心，维护金融稳定刻不容缓！
二、盘点2017年最新金融骗局
2017过完一半，套路终究是套路。
今天，阔老板给大家来一次最全盘点，曝光一下那些吃人不吐骨头的骗局：
1、最常规的骗局：
借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局；
举例：
e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人；
昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门；
上海中晋，至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名；
上海快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。
温州书画宝骗局：
浙江世尊：
炎黄文交所骗局：
南京钱宝网理财骗局，号称年收益率72%：
胜威国际集团：
MMM理财骗局：
云世纪SKY理财骗局：
御花园理财骗局：
马来西亚保绿木拆分盘：
中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fifa精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股骗局。
2、最泛滥的骗局：
微商传销，微微我心洪一峰，层层分明；
举例：
湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿：
湖南安化黑茶传销：
南京天策金粮：
河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；
山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；
吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；
安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。
龙爱量子，打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光：
然而，令阔老板纳闷的是，去年刚刚深陷“魏则西”事件的百度，如今又公然为传销团伙打起了百度竞价广告：
百度搜索，还怎么让人相信？
同样让人怀疑的还有部分媒体的公信力，在龙爱量子的深圳总部被查封、深圳电视台曝光的情况下，重庆时报网、凤凰安徽站、安青网、太原新闻网、网易居然还收费帮龙爱量子发洗白软文，这种传销团伙，吃早会彻底崩盘，作为媒体，有些甚至是权威媒体，为传销团伙站队，真的好吗？而百度，也涉嫌为龙爱量子洗白，将负面新闻屏蔽或往下放，将洗白公关稿置顶。
这是把群众当傻子吗？我建议传销组织跑路，公安机关立案的时候应该让这些媒体一并担责。
513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司：
疏通经络DDS仪器骗局：
隆力奇168共享经济平台、德加D+ 7 Mall微商骗局、NHT global（然间环球）、罗麦科技传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。
3、最高明的骗局：
精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方；
举例：
创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿；“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。
4、最隐蔽的骗局：
消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防；
举例：
“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：
万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：
大唐天下：
麦点商城：
云联惠，号称300万会员，日返现2000万元，无金融牌照，涉嫌非法集资：
之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套：
万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金：
江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗：
中资盛世，福天下云商城，天创息壤（买1元返21元）......
5、最潮流的骗局：
虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉；
举例：
张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；
亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；
GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；
EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；
万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；
暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；
维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；
莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；
Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心；
IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单；
......
6、最无耻的骗局：
养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对；
举例：
老妈乐：
WV梦幻之旅：
saivian赛比安：
“养老公寓”投资骗局等等。
7、最无德的骗局：
慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗。
举例：
善心汇：
一点公益：
民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”......
三、请劝告亲戚、朋友远离传销、金融诈骗
骗局崩盘进行时！这也意味着：骗子们要集体跑路了！
我们知道，每个骗局在崩盘前夜，往往头目们往往越发要忽悠韭菜们：要求他们入金，说平台无比安全邪情少主，是“财富永动机”，甚至甩锅政府，如善心汇。
而他们的目的，只有一个，那就是掩护他们自己撤退，好将骗来的群众的钱转移到国外。
这个时候，我只奉劝你们1句话：及时抽身，保护本金！
别再被高息诱惑了！毕竟：
你贪的是别人的利息，别人贪的是你的本金！
请大家赶快转发给身边的亲朋好友们，远离金融传销！
附读：公安部、央视紧急曝光：这个传销组织洗脑太厉害！百万人恐血本无归
一、大型传销组织“善心汇”被查处！
新华社记者21日从公安部获悉，近日，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。
现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。
就是公安部和央视曝光之后还有好多人不相信，认为是警方、政府是在报复善心汇，善心汇是帮助穷人的：
公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。同时，提醒广大群众提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护好经济社会秩序。
二、善心汇究竟是一种什么样的模式？
打着“扶贫济困、均富共生”口号，善心汇于2016年5月进入大众视野。善心汇宣传资料显示，其为党和政府减轻负担，做了大量的扶贫帮困的具体工作，累计公益慈善救助捐款数千万元海德里希，扶贫济困达数十万人。
然而，如此“好”的机构，为什么会被政府相关部门“盯上”？
善心汇究竟是一种什么样的模式？
入局者的狂热旁观者的忧心“江宁公安你好，请问善心汇是否是传销组织？”4月30日，在南京上学的曹颖(化名)在微博上向南京市公安局江宁分局在线咨询。
曹颖介绍，今年3月，家住重庆的母亲在朋友的介绍下加入善心汇，对方称投资3000元，一个月能赚1600元。“一开始我就告诉她这个不太靠谱，怎么可能坐着就赚钱，没有智力也没有劳力的成果，很可能是庞氏骗局。”
然而，母亲并未听进曹颖的劝说，不仅没有退出，还要拉曹颖进入善心汇。“我妈叫我把身份证拍照给她，我拒绝后，她又劝我说善心汇是正规组织地狱伞兵，规定很严格；我再次提出拒绝，她就说要断了我的生活费！……”曹颖说，“我现在能做的只有在电话里反复劝她。”
同样也是女儿身份的李欣(化名)和曹颖一样感到忧心。“我妈和她的朋友们都加入了善心汇，对于她们来说，能赚钱就是好模式；因为已经尝到了甜头，现在就跟被洗脑一样，我要说是传销，她就说我怕这怕那、挣不了大钱，每每劝说都以争吵告终。”李欣谈道。
为了不让家庭闹的不愉快，李欣无奈选择“妥协”：其母亲又以李欣的身份证开通了一个善心汇账号，“她以为我已经接受了，又开始叫我发展下线；每天还会微信喊我在善心汇会员群里听老师讲课，我都假装没看见，真担心她会越陷越深”。
在李欣的介绍下，法治周末记者加入“勿忘初心新经济生态系统”的微信群，目前该群人数有一百五十余人，每天都有指导老师上课进行分享。
“如果此时聆听我分享的家人，还把善心汇当成是传销，说明你只看了网上的负面消息；如果你只是玩两次、赚点钱就走了，说明你连善心汇的大门在哪里都没找到；如果你把善心汇当成事业，说明你看懂了善心汇的99%；如果你真正从心灵深处相信善心汇创始人张天明所说的，‘在有生之年看不到善心汇崩盘’，恭喜你成为一个合格的善心汇的‘善粉’卓柏卡布拉。”5月1日，群里一位老师“SHX栗子直播中心”，在群里进行语音分享。
“要成为一名合格的‘善粉’，我认为有几个方面是必须要做的，第一，张天明同志每晚的分享要听，多学习中国传统文化；第二，你可以忘记吃饭睡觉，但不能忘记要去施德；第三，一定要去善心汇的总部学习，这样格局才能打开；第四，用专门的本子去记录自己每一位会员的布施、受助时间，直到全部教会他、也认可了善心汇，才可以放手不管……”“SHX栗子直播中心”表示，“善心汇将是中国民营企业中最优秀的企业，超过淘宝、百度，我认为只是时间问题。”
模式：“在善心汇想赔钱都难”
“疯狂入局”的背后，到底有什么样的模式在吸引着他们？
法治周末记者向一位善心汇会员陈执(化名)进行咨询，这位会员也很乐意地向记者发送了善心汇登录系统的链接。“打开进行注册就行，每个身份证只能注册一次，注册必须要有推荐人，你填上我的名字，我负责给你激活账户。”陈执介绍，善心汇的系统叫做“新经济生态系统”，注册需要通过推荐人向公司缴纳会员年费300元/人，开户注册即可获赠黄花梨“善种子”1株。
陈执介绍，在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级；在这里，打款行为称为“布施”，收款行为称为“受助”；在社区内投资，排单打款时需要用到至少1个善心币，善心币价格为100元/个；然后系统按照排队时间安排“布施”，打款成功后，进入“受助”队列，等待收款。
例如，特困社区主要针对丧失行为能力或有残疾证明的人群，该社区的投资额度为1000元至3000元，每轮收益率50%，排队打款和收款时间会酌情提前；贫困社区的投资额度也是为1000元至3000元，排单打款时需要消耗1个善心币，该社区没有“门槛”限制，每轮收益率30%，排队“布施”时间1天至10天，打款成功后，进入感恩受助队列，1天至7天匹配收款，受益为300元至900元；富人社区的投资额度为5万至30万元，每轮收益率10%，打款等待期和收款等待期加一起，最长45天收益5.5万元至33万元。
“简单来说，如果你加入了善心汇，按照大部分人的玩法，在贫穷社区投资3000元，半个月可以收益900元，减去购买善心币的100元，可以获利800元；一个月差不多能排两次单，就可以获利1600元。”陈执说，以一个家庭有5个账号来算的话，一个月家里就可以多收入8000元，对于农村地区或者困难家庭，这就是脱贫了。
“而且，以上只是静态收益，系统还设有动态收益，即推荐朋友加入善心汇，可以获得系统独有的跳级制推荐奖，第一代拿6%的推荐奖，第三代拿4%的推荐奖，这个设置会促使会员不断拉人加入。曹婴”
陈执举例，甲推荐乙进来，甲可以拿乙每次排单的6%，以投资一单3000元为例，推荐人甲可以获得180元的推荐奖，若一个月排两单，就可以赚取360元；乙再拉丙加入，甲没有推荐奖，乙可以拿丙的6%；丙再发展丁加入，乙没有推荐奖，甲可以拿丁每次排单的4%。
不过，陈执也说明，推荐奖并不能全部提现，只能提取一半，另一半奖金转为“善金币”，用于旗下酒店、商城、旅游景点等消费。
此外，还有第三种赚钱模式。陈执介绍，直推十个人就可以做“功德主”，向公司交5万元后，购买“善种子”和“善心币”可以打七折：每个人注册入会时需要交300元获赠一颗“善种子”、排单时需要花100元购买“善心币”，而成为“功德主”可以用210元“善种子”、70元“善心币”的价格购买到，再按全价收取会员费用，赚取中间的差价。
“正如张天明所说，在善心汇，你想赔钱都难。”陈执表示，他现在也发展了一个五十多人的“小团队”，通过自己注册的两个会员账号的投资收益和“团队管理奖”，每月收入七八千元；有的“功德主”团队已有几千人，月收入将近五十万元。
观点一：收取人头费、发展下线涉嫌传销
对于善心汇宣称的高回报和层级发展模式，也有一些公众和专业人士表示了质疑。对于外界的质疑曲昱曈 ，4月21日，法治周末记者联系上善心汇工作人员杨女士，杨女士向记者发送了一些关于善心汇的宣传资料。
资料上解释，会员得到平台上其他会员的资助后，分享给更多会员使其加入精准扶贫队伍，公司平台会员基础数据就会不断增加，平台价值就越大，公司会给予一定的奖励，以可在善心汇商城兑换商品的金币或现金形式体现，且奖励分配方式仅限于二级，这也符合国家工商部门和相关法律法规的有关规定，根本不涉及传销。
中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，刑法中对传销的定义是：“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的活动。”
随着实践活动中传销形式不断演化和变形，武长海表示，2016年3月，国家工商总局发布了《新型传销活动风险预警提示》，其中明确指出，不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备以下三点就可以断定涉嫌传销：
一是交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬和发展下线的“资格”；
二是直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；
三是上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利。
“传销一般会采用金字塔模式，通过发展下线会员牟取利益，但这种模式有显性也有隐性。显性的金字塔模式，一般会在会员加入时明确告诉会员通过发展下线会员以及不同层级会员来获得不同报酬；善心汇虽然不强制会员发展下线会员张效铭，但通过高额回报来诱惑、激励其不断发展会员，是一种变相的发展下线的方式，这种隐性的层级设置也涉嫌传销。”武长海表示。
京师律师事务所互联网金融法律事务部主任左胜高也认为，善心汇要求入会的人交纳注册费，以发展下线、建立团队为报酬，涉嫌传销；虽然其声称采用跳级制推荐奖，第二代不设奖励，不同于一般传销的顺序层级制，但依然难以摆脱“收取人头费”“发展下线”的传销本质。
为何在善心汇的架构里，“富人社区”投的多的反而每轮收益少？“贫穷社区”投资额度少的反而每轮收益多？杨女士提供的宣传资料上显示，按照规则，“富人”在时间长度上大于“贫困群众”，并且回报低，这既帮扶了“穷人”，又让“富人”有了成就感。
武长海则分析认为：“投资数额小却返利高的目的，在于吸引更多的人参与进来；因为大额投资，参与的人数普遍偏少，而大额资金停留时间长，可以用来支撑小额资金的周转，这种做法能延长资金链断裂的时间；会员若十多天就能收益30%，平台的盈利或所谓的实体企业永翌上尚城，能否向会员支撑高返利还存在疑问；倘若是用新会员的钱支付老会员的利息和短期回报，则涉嫌庞氏骗局，一旦当新入会的会员提供的资金无法支付早期会员的利息或本金时，将会出现资金链的断裂，面临崩盘的危险。”
观点二：涉嫌非法集资
2017年2月星译社小组，张天明在接受媒体专访时表示，善心汇已有近100万的会员。李欣粗略估计，以每个会员只投资过一次3000元计算，就有三十亿元的资金在平台停留过，等待系统安排打款和收款。
对善心汇登录系统的域名进行查询，该网站主办单位是深圳市善心汇文化传播有限公司(以下简称“深圳市善心汇文化公司”)，网站负责人为张天明，审核通过时间为2015年8月。国家企业信用信息公示系统显示，深圳市善心汇文化公司于2013年5月成立，经营范围为文化活动策划等。
中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，如果善心汇系统经营公司的工商注册范围，主要是文化传播等，但其实际的经营行为却是面向公众募集资金，则可能涉嫌非法经营。
邓建鹏介绍，2010年12月，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对非法吸收公众存款或变相吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动给出了具体的认定标准：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
“打着精准扶贫的幌子，善心汇未经有关部门依法批准进行集资、用网络公开的手段、承诺回报、面向不特定的对象，达到了非法集资构成的要件，可能涉嫌非法集资。”邓建鹏表示。
对于以上质疑，记者在杨女士提供的宣传资料中看到，善心汇开发了一个基于精准扶贫的点对点的软件平台，为会员提供精准匹配的帮扶，其商业模式和盈利模式只是通过为平台提供持续的技术研发维护，提供完善的客户服务从而获得技术和服务收益，材料称，善心汇“不建立资金池，所以谈不上集资”。
工商信息显示，昆明同创公司于2015年2月成立，公司经营范围为商务信息咨询等。对此，邓建鹏表示，善心汇系统经营公司是深圳市善心汇文化公司，即便昆明同创公司具有金融资质，但由于其与深圳市善心汇文化公司均为独立法人，所以深圳善心汇文化公司仍属超范围经营；而根据工商信息千年古莲发芽之谜，昆明同创公司只是一家提供金融信息咨询服务的公司沈玉琼，如果平台有资金应找第三方进行存管；若没有经相关部门批准，汇聚公众钱款到自己平台，也涉嫌非法集资。
附网友评论：
周保龙：说白了都是想不劳而获，这种模式会很快崩盘。
山一程，水一程：善心汇的信徒们依然在我的微信群里招摇撞骗，我虽然没有上当，但是肯定有人上当受骗，政府为何不坚决处理此类公司。
安然：唉，做善心汇的都是熟人拉你，说给你找个赚钱的项目，先替你注册花400说赚了钱再还他，你要不好意思不给就花了400，然后就想把400赚回来，投3000，说7-14天能返3900，你呀到时间后又让你匹配3000才能把3900提现，我老公就是这么被坑的，大家千万不要再上当了。
Aa劉虎：我去。善心汇的洗脑术厉害了word哥。一个微友在做这个，我给他先是提醒(无效)，后面直接直接告诉他是个骗局(还无效)，没料到他把我数落了一番哎，，，
三忍大师：现在传销越来越隐秘，我碰到个传销卖卫生纸的，什么买99和199的产品变成创业天使后再买纸享受优惠价，多拉下线后坐家里都能挣个几十万，也是服了，连个卫生纸也能做传销！
无天：大摇大摆的传销啊！
春生堂风水馆：君子爱财取之有道，不要为蝇头小利就冲昏了脑袋！
骑驴去看海：百变不离其宗的互助，高大上的外表掩饰不了传销的骗局。善心汇洗脑功底深厚，政府也对其睁一只眼闭一只眼，怎一个牛字了得？！我不反对互助，我只想看看谁跑的慢。
欲说还休：这种东西也有人信，一群光想着白日做梦的人，被骗了也算给自己上上课。
轻创客璐璐：这些打着爱国幌子骗老百姓血汗钱的人不得好死，最讨厌这些人。
杜峰：洗脑最牛逼，我只服善心汇的张天明！！这些被洗脑的人已经把善心汇当成信仰了，前期赚钱的肯定希望能多赚点，后期进入的肯定也希望自己不是最后一棒接盘，人性都是贪婪的……
解学刚：这样的骗子也有人上当，只能说上当的人沒脑子，一点罗辑思维都不懂，只能上当，
倪妮：用不了多久善心汇绝对改版 先从制度开始改……然后就改头换面……再然后就消失了…… 可怜之人必有可恨之处，表面是做了很多善事，其背后都是为了自己的私利！真正等关网那天了底下的人才恍然大悟！可悲啊…
闪亮：善心汇本就是传销，给你们谈梦想，画个大饼，总之实现不了也吃不着，操盘手忽然收网你们才知道恍然然大悟，互助80%的人亏钱，被洗脑的朋友们劝你们早点醒悟！
Stephanie：感觉好无力。我们为什么要揭穿善心汇骗局？为的是让大家清醒，早日收手，不要因为旁氏骗局受害，更不允许有其他的人陷入其中。 特别是有自己的亲人朋友，不希望你们受伤害。可是你们就一昧地在盘里赚钱，伤害自己也不惜。其实你的亲人朋友早就被你们伤了心。
三、最新传销组织名单
以下整理的名单来自：义乌经侦预警平台
四、教你识破这些金融骗局！
最初级的金融诈骗，是各种短信电话。概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕糖宝扮演者。我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。
能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。
中级的金融诈骗，是非法集资。这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。
非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。
高级的金融诈骗，是庞氏骗局。庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。
100年前，有位叫查尔斯.庞兹的意大利老头，不远万里来到美国。1919年一整年他就干了一件事。什么事呢？
骗人。
骗大家向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者，你们在三个月内，将得到40%的利润回报。然后他就把新投资者的钱，作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报率很好啊，庞兹成功地在七个月内，吸引力3万名投资者。这场阴谋持续了一年之久，人们才真正地清醒过来。
后来他顺理成章就成为了金融诈骗的“老祖宗”，这就是著名的庞氏骗局。
近二十年来庞氏骗局进入了中国，中国自古就有“拆东墙补西墙”的说法，这下成了中西结合，演变成了一种商业模式。
庞兹的徒子徒孙们，在中国土地上大行其道。虽然所有的骗局都离不开“老祖宗”庞兹身上一脉相承的特征，但五花八门的形式很容易让人看花了眼，一不小心就掉入陷阱当中。特别是新型互联网平台和金融技术的出现，为这种骗术提供了更难分辨的外衣。
你贪的可能是人家给的高息，但人家要的是你的本金。长这么大几乎没见过散户玩过庄家的。最近还有人玩MMM，摆明了是金融传销式的庞氏骗局，却依然有人乐此不疲，为什么？因为都不会相信自己是最后一棒。凡是亏大的人在被骗前都是这么想的。
来源：综合整理自新华社、央视新闻、法治周末、公安部官网、经侦预警平台、功夫财经（ID：kongfuf）
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